Okuma süresi:9 dakika |İle:YUPSENI Ekibi

1. I. Banka Hesabını Değiştiren E-posta
2. II. Gerçek Görünen Ama Gerçek Olmayan Bir Konşimento
3. III. Kargoyu Toplayan ve Ofisi Kapatan Nakliyeci
4. IV. Bir Kargo İki Bankaya Ödeme Yaptığında
5. V. Konteyner Geldi. İçerideki Kargo Size Ait Değildir.
6. VI. Nakil Halindeki Ödemeyi Korumaya İlişkin Yedi Kural

Kanadalı bir PVC duvar paneli ithalatçısı her şeyi doğru yapmıştı. Fabrika onaylı. Numuneler onaylandı. Sözleşme imzalandı. Yüzde otuz depozito tedarikçinin şirket hesabına havale edildi. Üretim planlanan zamanda tamamlandı. Yüzde 70'lik bakiyenin ödenmesinden bir gün önce, tedarikçinin normal adresinden ek olarak bir e-posta geldi: rutin hesap güncellemesi olarak açıklanan, yeni banka ayrıntılarını içeren revize edilmiş bir fatura. Alıcı yeni hesaba 52.000 ABD Doları havale etti. Para ortadan kayboldu. E-posta tedarikçiden gelmemişti. Bu mesaj, haftalardır tedarikçinin e-postasını okuyan ve ödemenin yapılacağı anı bekleyen bir dolandırıcıdan gelmişti.

Elli-iki bin dolar. Bir e-posta.

Bu, PVC yapı malzemesi ithalat ticaretinde sahtekarlıkla ilgili iki makaleden ikincisidir. Kapsam dahilindeki ilk tedarikçi-tarafı riskleri-kimlik hırsızlığı, yem-ve-değiştirme örnekleri, sahte sertifikalar ve bir fabrika adına yanıt veren ticaret şirketi. Bu makale, tedarikçi doğrulandıktan sonra olanları kapsıyor: ödemelerin ele geçirilmesi, sevkıyat belgelerinde sahtecilik, kargoyu alıp ortadan kaybolan nakliye komisyoncusu ve aynı malları iki alıcıya satan depo finansman planları. Tedarikçinin gerçek olduğunu varsayar. Tehdit, işlemin dışından-veya şartlar imzalandıktan sonra anlaşmadan değer elde etmenin bir yolunu bulan gerçek bir tedarikçiden geliyor. Kimin, hangi belgeleri ne zaman elinde bulunduracağını düzenleyen yasal çerçeve için,ödeme koşulları ve konşimento kılavuzutam yapıyı sağlar.

Kanadalı ithalatçının durumu varsayımsal değil. Uluslararası ticarette en yaygın ödeme dolandırıcılığıdır ve bir adı vardır: iş e-postası ihlali veya BEC. Dolandırıcı, bir tarafın e-posta sistemine erişim elde eder-çünkü küçük fabrikalar, büyük ithalatçılara göre daha zayıf e-posta güvenliğine sahip olduğundan genellikle tedarikçinindir- ve yazışmaları haftalarca pasif olarak okur ve anlaşmanın ritmini öğrenir. Bir ödeme yaklaştığında, dolandırıcı, ele geçirilen hesaptan veya bir karakter farklılığı taşıyan benzer bir adresten bir talimat göndererek alıcıyı, dolandırıcının kontrol ettiği bir hesaba para göndermeye yönlendirir.

E-posta orijinal bir hesaptan geldiği için orijinal görünüyor. Dolandırıcı yazışmaları okuduğu için zamanlama doğrudur. Dolandırıcı, tedarikçinin kullandığı dili öğrendiği için talep makuldür. Yanlış olan tek şey banka hesap numarasıdır ve banka ayrıntılarındaki değişikliği önceden onaylanmış bir kanala göre bağımsız olarak doğrulamayan bir alıcının buna karşı hiçbir savunması yoktur.

Bu saldırının bir çeşidi alıcı tarafını hedef alır. Dolandırıcı, alıcının e-posta adresini ele geçirir ve tedarikçiye, değiştirilmiş alıcı ayrıntılarıyla birlikte sahte bir satın alma siparişi gönderir. Tedarikçi, dolandırıcının deposuna gönderim yapar. Alıcı, orijinal siparişin gelmemesi durumunda sapkınlığı keşfeder. Her iki varyant da aynı güvenlik açığından yararlanıyor: Taraflardan hiçbirinin bilmediği, güvenliği ihlal edilmiş tek bir e-posta hesabının ihlal edildiğini.

Konşimento tapu belgesidir. Orijinali elinizde bulundurun ve kargoyu talep etme hakkınız vardır. Bunu ikna edici bir şekilde uyguladığınızda, var olmayan bir kargoyu satabilir-veya aynı kargoyu aynı anda iki alıcıya satabilirsiniz.

Nijeryalı bir PVC tavan paneli ithalatçısı, tedarikçiden konteyner numarasını, gemi adını, denize açılma tarihini ve şirketiyle eşleşen alıcı alanını gösteren taranmış bir konşimento kopyasını aldı. Yüzde 70 bakiyeyi havale etti. Gemi mevcuttu. Yelken tarihi gerçekti. Taşıyıcının takip sisteminden kontrol edildiğinde konteyner numarası farklı bir sevkiyata aitti (Lagos'a gidecek PVC tavan panelleri değil, Rotterdam'a gidecek seramik karolardan oluşan bir konteyner). Konşimento, gerçek bir şablon üzerine inşa edilmiş, gerçek bir gemi ve gerçek bir tarih içeren ve kritik bir alanın değiştirildiği bir sahtecilikti. Tedarikçi malları hiç yüklememişti. Tedarikçi bir hikayeyi PDF'ye yüklemişti.

Bir konşimentoyu doğrulamak için doğrudan taşıyıcıyla ({0}}nakliye komisyoncusu veya tedarikçiyle değil, belgede adı geçen nakliye şirketiyle değil) iletişime geçmeniz gerekir. Her büyük taşıyıcı, konteyner numarasına göre erişilebilen bir konteyner takip sistemine sahiptir. Taşıyıcının sisteminde görünmeyen veya görünen ancak farklı bir menşei, varış yeri veya malı gösteren konteyner numarası, ödeme yapılmaması gereken bir konşimentodur. Kontrol beş dakika sürer. Bunu gerçekleştirmemek bir konteynere mal olur.

Daha incelikli bir varyant, tedarikçinin yayınlamayı reddettiği gerçek bir konşimento içerir. Mallar yüklenir, gemi yola çıkar, konşimento kopyası gelir, alıcı bakiyeyi öder-ve tedarikçi orijinali göndermez. Bunun nedeni genellikle tedarikçinin açıklamadığı bir anlaşmazlıktır: ödenmemiş bir alt-tedarikçi, tedarikçinin itiraz ettiği bir liman ücreti veya sözleşmenin öngörmediği ek bir ödeme alma taktiği. Alıcı, talep edemeyeceği mallar için ödeme yapmıştır. Tedarikçi tapu belgesini kaldıraç olarak elinde tutar.

Koruma yapısaldır: sunulan belge olarak orijinal konşimentoyu gerektiren bir akreditif kullanın veya ödemeyi, konşimento ibrasının ve ödeme ibrasının sıralı olmak yerine eşzamanlı olduğu bir yapı üzerinden yönlendirin. Yukarıda bağlantısı verilen ödeme koşulları kılavuzu her iki mekanizmayı da kapsar.

Nakliye komisyoncusu, tedarikçi, taşıyıcı ve alıcı arasındaki aracıdır. Yetkin ve dürüst bir nakliyeci, uluslararası lojistiğin görünmez olmasını sağlar. İkisi de olmayan bir nakliyeci bir gönderiyi yok edemez.

ABD'li bir SPC döşeme ithalatçısı, sektördeki bir tanıdık tarafından önerilen bir nakliyeci aracılığıyla FOB sevkiyatını ayarladı. Nakliyeci rekabetçi bir fiyat teklif etti, konteyneri fabrikadan aldı ve konşimento kopyasını verdi. Alıcı bakiyenin yüzde 70'ini ödedi. Gemi yola çıktı. Alıcı orijinal konşimento için nakliyeciyle iletişime geçtiğinde, telefon numarasının bağlantısı kesildi ve ofisin-Shenzhen'deki sanal adresi-hiçbir zaman fiziksel olarak var olmamıştı. Konteyner aktarma limanına yönlendirilmişti. Kargo üçüncü bir tarafa satıldı. Nakliyecinin herhangi bir anlamda bir şirket olmaması nedeniyle alıcının herhangi bir rücu hakkı yoktu.

Bir nakliye komisyoncusu, bir tedarikçiyle aynı titizlikle doğrulanmalıdır. İşletme ruhsatlarını kontrol edin. Fiziksel ofislerini kontrol edin-diğer yirmi şirket kaydında görünen sanal adres bir tesadüf değil, bir kalıptır. Bunları en az üç sevkiyatta kullanmış olan ithalatçılardan referans isteyin. Ülkelerindeki ilgili nakliyeci birliğine veya düzenleyici kuruma kayıtlı olduklarını doğrulayın. Fiziksel bir adres ve doğrulanabilir referanslar sağlayamayan bir nakliyeci, kargosunu paranızla emanet etmemeniz gereken bir nakliyecidir.

Buna paralel bir risk, meşru ancak beceriksiz olan nakliyecinin-kargoyu uygun belgeler olmadan birleştirmesi, gümrük beyannamesinin son tarihini kaçırması veya orijinal konşimentoyu kendi ofisinde kaybetmesidir. Mali hasar daha küçük ancak operasyonel aksama gerçek. Dolandırıcılığı eleen doğrulama aynı zamanda ihmali de elemektedir, çünkü geçmiş performansı ve fiziki ofisi olan bir nakliyecinin kaybedecek bir şeyi vardır.

Depo makbuzu dolandırıcılığı-bazen çifte finansman olarak da adlandırılır-ödemeye müdahale etmekten daha az yaygındır ancak gerçekleştiğinde daha fazla zarar verir, çünkü genellikle tek bir konteynerin değerinin katları olan tutarları içerir. Mekanizmanın tanımlanması basit ve tespit edilmesi zordur. Bir tedarikçi, bir miktar bitmiş ürünü bir depoda saklar, envanteri belgeleyen bir depo makbuzu alır ve bu makbuzu bir banka veya ticari finansman sağlayıcısı nezdinde teminat olarak kullanır. Aynı tedarikçi daha sonra aynı malları satar-ya da aynı makbuzu ikinci bir finansöre, peşin ödeme yapan bir alıcıya veya her ikisine birden rehin eder-. Bir fiziksel envanter iki mali talebi desteklemektedir.

Dolandırıcılık başarılı oluyor çünkü bazı bölgelerdeki depo makbuzları merkezi olarak kaydedilmiyor ve bağımsız üçüncü taraflarca düzenlenmiyor. Tedarikçinin sahip olduğu veya kontrol ettiği bir depo tarafından düzenlenen makbuz, tedarikçinin bir yazıcıya erişiminin olması dışında hiçbir şeyi kanıtlamayan bir belgedir. Fiziksel envanteri bağımsız olarak doğrulamadan buna güvenen alıcı veya finansör, mal karşılığından ziyade kağıt karşılığında borç veriyor demektir.

Bağımsız depo operatörleri, merkezi depoya kayıtlı elektronik depo girişi sistemleri ve üçüncü-taraf envanter denetimleri savunmadır. Hiçbiri bedava değil ve hepsi finanse ettiğiniz malın başka bir ülkedeki bankaya ait olduğunu keşfetmekten daha ucuz. Konteyner-yük miktarlarını satın alan çoğu PVC yapı malzemesi ithalatçısı için bu risk, yukarıdaki ödeme ve belge sahtekarlıklarından daha düşüktür- ancak uzun süreler boyunca menşede depolanan toplu envanteri finanse eden alıcılar için bu risk keskin bir şekilde yükselir.

Tedarikçi sahtekarlığı ile belge sahtekarlığı arasında son bir kategori yer alır: planlandığı gibi, geçerli belgelerle birlikte gelen ve siparişle eşleşmeyen mallar içeren sevkiyat. Bu, cezai anlamda bir dolandırıcılık değildir-tedarikçi bir şey üretip gönderdi-fakat alıcının, para ödendikten ve ambalaj açıldıktan sonra fark ettiği ticari bir zarardır.

Hollandalı bir ithalatçı serigrafi baskı için 0,55 g/cm³ PVC köpük levha sipariş etti. Konteyner, alıcının yoğunluk dengesine göre 0,48 g/cm³ ölçülen levhalarla birlikte geldi. Tedarikçinin savunması: Sözleşmedeki spesifikasyonda "0,50–0,60 g/cm³" yazıyordu ve 0,48 yeterince yakındı. Alıcının konumu: numune 0,55'ti, sipariş 0,55'i doğruladı ve sözleşme aralığı, tedarikçinin şablonunda alıcının düzeltmediği bir biçimlendirme hatasıydı. Tedarikçi bir sonraki siparişte indirim teklif etti. Alıcının hiçbir avantajı yoktu çünkü malların parası ödenmiş, gönderilmiş ve gümrük işlemleri yapılmıştı ve bir konteynerin Çin'e iade edilmesinin maliyeti, içindeki malların değerini aşıyordu.

Koruma ön plandadır:-üretim sırasında veya yüklemeden önce üçüncü taraf denetimi, toleransları kesin olarak belirten bir sözleşme ve mallar varış yerinde doğrulanıncaya kadar bakiyenin anlamlı bir kısmını alıkoyan bir ödeme yapısı. Bazı ithalatçılar, sözleşmede mutabakata varılan denetim kriterlerine göre, varış yeri denetiminden sonra ödenecek yüzde 5-10'luk bir alıkoyma pazarlığı yapmaktadır. Tedarikçiler saklama şartlarını her zaman kabul etmezler ve kabul ettiklerinde birim fiyat, geciken ödemeyi yansıtacak şekilde ayarlanır. Müzakere, şartlar kadar ilişkinin de bir testidir.

Tedarikçi doğrulamayla ilgili tamamlayıcı makale,-bu durumun ortaya çıkmasını önleyen ön ödeme kontrollerini kapsamaktadır. Olayın ardından savunma zayıftır çünkü konteynerin ödemesi, nakliyesi ve gümrük işlemleri tamamlandıktan sonra alıcının pazarlık pozisyonu büyük ölçüde sona ermiştir.

Bu makaledeki her vakanın ortak bir özelliği var: Dolandırıcılık başarılı oldu çünkü alıcı tek bir doğrulama kanalına güvendi. Bir e-posta. Taranmış bir belge. Bir nakliyecinin sözü. Savunma her zaman farklı bir tehdide uygulanan aynı yapıdır: Para hareket etmeden önce bağımsız bir kanal aracılığıyla doğrulama yapın, sonra değil.

Bu serideki iki makale,-tedarikçi doğrulama ve ödeme koruması-ilk temastan son teslimata kadar dolandırıcılık ortamını kapsamaktadır.ödeme koşulları kılavuzuveIncoterms kılavuzuAlıcı anlamadığında dolandırıcının yararlanabileceği yasal çerçeveyi sağlar. Fabrikası, sertifikaları, banka hesabı ve nakliyecisi bağımsız olarak doğrulanabilen bir tedarikçiden teklif almak için,satış ekibimizle iletişime geçin.